Le chargé de clientèle a pour mission de conseiller, gérer et fidéliser un portefeuille de clients à qui il vend des produits et/ou des services bancaires ou financiers. Le chargé de clientèle professionnels est le conseiller bancaire des artisans commerçants, des professions libérales, des gérants de microentreprises à la différence du chargé de clientèle entreprises qui s’occupe des PME/PMI ou des entreprises de taille plus importante.
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Maîtrise de l'anglais
Elaborer les comptes rendus d’entretiens
Bonne connaissance de la réglementation bancaire
Bonne maîtrise des produits bancaires et de l’analyse financière
Connaître les techniques de financement et analyse des risques financiers
Conseiller ses clients
Entretenir des relations étroites avec les entreprises du secteur
Evaluer les risques en se basant sur le bilan comptable de l’entreprise, sur son patrimoine, la nature de son fonds de commerce
Faire de la prospection en tenant compte de la cible de la banque
Identifier la typologie de chaque client suivant son activité professionnelle, son développement et ses attentes
Maîtrise des outils informatiques et des outils financiers des entreprises
Maîtrise du droit fiscal des entreprises
Mettre en place des actions commerciales auprès des prospects ou des clients
Monter des dossiers de crédit avec les éléments argumentés permettant la prise de décision
Négocier les conditions financières et les garanties dans l’intérêt de la banque et du client
Présenter les produits de sa banque et argumenter pour les vendre
Réaliser des actes de vente et des contrats
Traiter les litiges et les opérations en anomalie
Vérifier annuellement le bilan comptable de ses clients
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